Download cái mẫu ở đây về dùng. Nó là cái dễ dùng và rõ rệt nhất.
https:_//www.contextures.com/excelloanpaymentschedule.html#howworks (cắt bỏ dấu _ đi)
Chú thích: chỉ dùng sheet giữa - payments
Chỉ điền dữ liệu vào các ô mầu xanh. Không động vào các ô khác, chúng chứa công thức.
Các thông số bạn cần cho (các ô màu xanh):
First Pmt: ngày trả tiền đầu tiên
Loan Amount: số nợ vay ban đầu
Months: số kỳ phải trả (trong ví dụ ở đây là 3 năm, tức 36 tháng)
Yr Rate: lãi suất hằng năm.
Các con số mà bảng sẽ tính ra:
Pmt: số tiền cần phải trả mỗi kỳ (ô màu vàng)
Pay date: ngày trả tiền
Outstanding: tổng số tiền còn nợ
Mth Pmt: tổng tiền trả trong kỳ
Interest: số tiền trả lãi
Principal: số tiền trả vào gốc
Total Princ Paid: tổng tích luỹ tiền trả vào gốc.
Pmt Number: số thứ tự.
Bảng tính tự động bôi màu cam dòng chứa kỳ hiện tại.