Giải giúp mình bài tập trong đề thi Excel Ứng Dụng Trong Tài Chính!

[contraixinh]

Mình xin copy đề bài cho mọi người tham khảo (Ngòai ra còn có file tập tin đính kèm ạ). Mọi người giúp mình, thanks nhiều.....:

Câu 1:
Một số vốn trị giá 20.500đ được đầu tư qua các mức lãi suất lần lượt như sau: 9,5%; 8,25%; 8%; x%. Hãy xác định x biết giá trị thu hồi của số vốn trên là 28.000. Sau đó, số vốn này tiếp tục được đầu tư thêm 2 kỳ nữa để thu về được 32.000, hãy xác định lãi suất trong 2 kỳ này biết lãi suất kỳ 2 cao hơn 10% (bằng 110%) so với lãi suất kỳ 1.

Câu 2:
Hai cổ phiếu A và B lần lượt có tỷ suất sinh lời kỳ vọng là 10% và 4%, độ lệch chuẩn tỷ suất sinh lời lần lượt là 5% và 10%. Hệ số tương quan giữa 2 cổ phiếu này bằng 0. Tính tỷ suất sinh lời kỳ vọng và độ lệch chuẩn của danh mục bao gồm 2 cổ phiếu trong những trường hợp tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu A lần lượt là 1,5; 1,25; 1; 0,75; 0,5; 0,25. Vẽ đường giới hạn hiệu quả (Efficient Frontier) thể hiện các phương án phân bổ vốn đầu tư cho 2 cổ phiếu.

Câu 3:
Lãi suất tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng (lãnh lãi cuối kỳ) tại 1 NHTM là 12%/năm. Theo bạn ngân hàng sẽ yết lãi suất tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng lãnh lãi hàng quý là bao nhiêu phần trăm/năm. Tính toán và giải thích.

Câu 4:
Công ty xi măng Hà Tiên ước tính chi phí biến đổi để sản xuất 1 tấn xi măng là 3.000.000đ. Định phí hàng tháng của công ty là 650 triệu đồng. Mức sản xuất của công ty dao động từ 1.200 tấn đến 1.600 tấn. Giá bán dao động từ 3.400.000 đến 4.000.000đ một tấn. Hãy lập bảng tính lợi nhuận trước thuế của công ty tương ứng với từng mức giá bán và sản lượng sản xuất. Căn cứ vào bảng này hãy cho biết với mức giá bán nào và sản lượng nào thì công ty hòa vốn (gõ câu trả lời vào bảng tính). Vẽ đồ thị điểm hòa vốn với giá bán 3.500.000đ (dạng 2 đường doanh thu và tổng chi phí).

Câu 5:
[FONT=&quot]Công ty nhựa Tân Tiến đang xem xét khả năng mở rộng quy mô sản xuất của công ty với dự án đầu tư thêm một nhà máy sản xuất nhựa.[/FONT]
[FONT=&quot]Các thông tin cơ bản của dự án được thu thập như sau:[/FONT]
[FONT=&quot]- Năng lực sản xuất của dự án dao động trong khoảng 1.000 – 1.500 tấn sản phẩm/năm.[/FONT]
[FONT=&quot]- Chi phí biến đổi:[/FONT]
[FONT=&quot]+ Nguyên vật liệu trực tiếp: 1.500.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Nhân công trực tiếp: 700.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Biến phí sản xuất chung: 300.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Biến phí bán hàng và quản lý: 200.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]- Định phí:[/FONT]
[FONT=&quot]+ Định phí sản xuất chung: 400.000.000đ/năm[/FONT]
[FONT=&quot]+ Định phí bán hàng và quản lý: 250.000.000đ/năm[/FONT]
[FONT=&quot]- Giá bán bình quân sản phẩm dự kiến: 3.400.000đ/tấn, giá bán có thể dao động trong khoảng 3.200.000đ/tấn – 3.600.000đ/tấn.[/FONT]
[FONT=&quot]Công ty đã ước tính nhu cầu vốn đầu tư cho máy móc thiết bị chính (bao gồm máy ép nhựa, máy làm nguội, máy bơm, máy tạo hạt, thiết bị làm khuôn...) là 1,7 tỷ đồng; đầu tư xây dựng các công trình, thiết bị phụ trợ (bộ phận sửa chữa cơ điện, trạm bơm nước, bồn nước, hệ thống phân phối nước, hệ thống chiếu sáng, chi phí xử lý ô nhiễm) là 300 triệu đồng. Thời gian khấu hao của TSCĐ theo khung pháp định của nhà nước là 7 năm đối với MMTB chính và các hạng mục thiết bị phụ trợ.[/FONT]
[FONT=&quot]Để đáp ứng nhu cầu vốn đầu tư cho dự án, công ty dự kiến vay của ngân hàng Đầu Tư và Phát Triển 40% tổng vốn đầu tư với lãi suất 12%/năm (3%/quý) trong 7 năm theo phương thức thanh toán đều hàng quý.[/FONT]
[FONT=&quot]Dựa trên mức lãi vay và chi phí sử dụng lợi nhuận để lại, công ty xác định chi phí sử dụng vốn bình quân của dự án là 15%.[/FONT]
[FONT=&quot]Dòng tiền ròng hàng năm của dự án (chưa tính đến dòng tiền năm đầu tư) như sau (ĐVT: triệu đồng):[/FONT]

[FONT=&quot]Năm[/FONT]​

[FONT=&quot]1[/FONT]​

[FONT=&quot]2[/FONT]​

[FONT=&quot]3[/FONT]​

[FONT=&quot]4[/FONT]​

[FONT=&quot]5[/FONT]​

[FONT=&quot]6[/FONT]​

[FONT=&quot]7[/FONT]​

[FONT=&quot]Dòng tiền[/FONT]​

[FONT=&quot]300[/FONT]
[FONT=&quot]500[/FONT]
[FONT=&quot]600[/FONT]
[FONT=&quot]600[/FONT]
[FONT=&quot]700[/FONT]
[FONT=&quot]700[/FONT]
[FONT=&quot]900[/FONT]
​

[FONT=&quot]Thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp là 28%.[/FONT]
[FONT=&quot]Giả sử sản lượng sản xuất và tiêu thụ là như nhau.[/FONT]
[FONT=&quot]Yêu cầu:[/FONT]
[FONT=&quot]Lưu tập tin theo cú pháp sau: TÊN – HỌ, ví dụ: tên sinh viên là LÊ ĐÌNH THẮNG thì tên tập tin bài thi là THANG LE DINH.[/FONT][FONT=&quot][/FONT]
[FONT=&quot]1> [/FONT][FONT=&quot] Sử dụng một sheet và đổi tên thành sheet Thongso để thiết kế bảng thông số (chỉ sử dụng 2 cột A và B của bảng tính, số dòng tuỳ ý).[/FONT]
[FONT=&quot]2> [/FONT][FONT=&quot] Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 2. Sau đó hãy tính sản lượng hòa vốn của dự án với mức giá bán bình quân (thiết kế vùng tính sản lượng hoà vốn từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]3> [/FONT][FONT=&quot] Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 3. Sau đó hãy tính số tiền trả góp ngân hàng hàng quý (thiết kế vùng tính số tiền trả góp từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]4> [/FONT][FONT=&quot] Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 4. Sau đó lập bảng tính khấu hao MMTB chính theo phương pháp số dư giảm dần kép (thiết kế bảng tính khấu hao từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho vùng hiển thị kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]5> [/FONT][FONT=&quot] Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 5. Sau đó tính NPV, IRR của dự án (thiết kế vùng tính NPV và IRR từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]6> [/FONT][FONT=&quot] Trên sheet Cau 5 vẽ đồ thị NPV với các yêu cầu sau:[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên đồ thị: ĐỒ THỊ NPV CỦA DỰA ÁN NHÀ MÁY NHỰA[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên trục hoành: WACC (dao động từ 12% đến 25%).[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên trục tung: NPV[/FONT]

 

[nguyenhnt]

minh củng chuẫn bị thi môn excel vao chu nhat nay. ma ko biet ôn như thế nào hết. ra tiệm photo mua được cái đề giống như của bạn mà không biết giải như thế nào. Nghe nói lớp T6Nx ong thầy cho đề goalseek va chứng khoán hic hic hic

ban có lời giải cho mấy bài này không, gửi cho mình với nha. Hotrongnguyen@gmail.com
xin cảm ơn

 

[luongtranap82]

Mình xin copy đề bài cho mọi người tham khảo (Ngòai ra còn có file tập tin đính kèm ạ). Mọi người giúp mình, thanks nhiều.....:

Câu 1:
Một số vốn trị giá 20.500đ được đầu tư qua các mức lãi suất lần lượt như sau: 9,5%; 8,25%; 8%; x%. Hãy xác định x biết giá trị thu hồi của số vốn trên là 28.000. Sau đó, số vốn này tiếp tục được đầu tư thêm 2 kỳ nữa để thu về được 32.000, hãy xác định lãi suất trong 2 kỳ này biết lãi suất kỳ 2 cao hơn 10% (bằng 110%) so với lãi suất kỳ 1.

Câu 2:
Hai cổ phiếu A và B lần lượt có tỷ suất sinh lời kỳ vọng là 10% và 4%, độ lệch chuẩn tỷ suất sinh lời lần lượt là 5% và 10%. Hệ số tương quan giữa 2 cổ phiếu này bằng 0. Tính tỷ suất sinh lời kỳ vọng và độ lệch chuẩn của danh mục bao gồm 2 cổ phiếu trong những trường hợp tỷ trọng đầu tư vào cổ phiếu A lần lượt là 1,5; 1,25; 1; 0,75; 0,5; 0,25. Vẽ đường giới hạn hiệu quả (Efficient Frontier) thể hiện các phương án phân bổ vốn đầu tư cho 2 cổ phiếu.

Câu 3:
Lãi suất tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng (lãnh lãi cuối kỳ) tại 1 NHTM là 12%/năm. Theo bạn ngân hàng sẽ yết lãi suất tiền gửi tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng lãnh lãi hàng quý là bao nhiêu phần trăm/năm. Tính toán và giải thích.

Câu 4:
Công ty xi măng Hà Tiên ước tính chi phí biến đổi để sản xuất 1 tấn xi măng là 3.000.000đ. Định phí hàng tháng của công ty là 650 triệu đồng. Mức sản xuất của công ty dao động từ 1.200 tấn đến 1.600 tấn. Giá bán dao động từ 3.400.000 đến 4.000.000đ một tấn. Hãy lập bảng tính lợi nhuận trước thuế của công ty tương ứng với từng mức giá bán và sản lượng sản xuất. Căn cứ vào bảng này hãy cho biết với mức giá bán nào và sản lượng nào thì công ty hòa vốn (gõ câu trả lời vào bảng tính). Vẽ đồ thị điểm hòa vốn với giá bán 3.500.000đ (dạng 2 đường doanh thu và tổng chi phí).

Câu 5:
[FONT=&quot]Công ty nhựa Tân Tiến đang xem xét khả năng mở rộng quy mô sản xuất của công ty với dự án đầu tư thêm một nhà máy sản xuất nhựa.[/FONT]
[FONT=&quot]Các thông tin cơ bản của dự án được thu thập như sau:[/FONT]
[FONT=&quot]- Năng lực sản xuất của dự án dao động trong khoảng 1.000 – 1.500 tấn sản phẩm/năm.[/FONT]
[FONT=&quot]- Chi phí biến đổi:[/FONT]
[FONT=&quot]+ Nguyên vật liệu trực tiếp: 1.500.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Nhân công trực tiếp: 700.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Biến phí sản xuất chung: 300.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]+ Biến phí bán hàng và quản lý: 200.000đ/tấn[/FONT]
[FONT=&quot]- Định phí:[/FONT]
[FONT=&quot]+ Định phí sản xuất chung: 400.000.000đ/năm[/FONT]
[FONT=&quot]+ Định phí bán hàng và quản lý: 250.000.000đ/năm[/FONT]
[FONT=&quot]- Giá bán bình quân sản phẩm dự kiến: 3.400.000đ/tấn, giá bán có thể dao động trong khoảng 3.200.000đ/tấn – 3.600.000đ/tấn.[/FONT]
[FONT=&quot]Công ty đã ước tính nhu cầu vốn đầu tư cho máy móc thiết bị chính (bao gồm máy ép nhựa, máy làm nguội, máy bơm, máy tạo hạt, thiết bị làm khuôn...) là 1,7 tỷ đồng; đầu tư xây dựng các công trình, thiết bị phụ trợ (bộ phận sửa chữa cơ điện, trạm bơm nước, bồn nước, hệ thống phân phối nước, hệ thống chiếu sáng, chi phí xử lý ô nhiễm) là 300 triệu đồng. Thời gian khấu hao của TSCĐ theo khung pháp định của nhà nước là 7 năm đối với MMTB chính và các hạng mục thiết bị phụ trợ.[/FONT]
[FONT=&quot]Để đáp ứng nhu cầu vốn đầu tư cho dự án, công ty dự kiến vay của ngân hàng Đầu Tư và Phát Triển 40% tổng vốn đầu tư với lãi suất 12%/năm (3%/quý) trong 7 năm theo phương thức thanh toán đều hàng quý.[/FONT]
[FONT=&quot]Dựa trên mức lãi vay và chi phí sử dụng lợi nhuận để lại, công ty xác định chi phí sử dụng vốn bình quân của dự án là 15%.[/FONT]
[FONT=&quot]Dòng tiền ròng hàng năm của dự án (chưa tính đến dòng tiền năm đầu tư) như sau (ĐVT: triệu đồng):[/FONT]

[FONT=&quot]Năm[/FONT]


[FONT=&quot]1[/FONT]


[FONT=&quot]2[/FONT]


[FONT=&quot]3[/FONT]


[FONT=&quot]4[/FONT]


[FONT=&quot]5[/FONT]


[FONT=&quot]6[/FONT]


[FONT=&quot]7[/FONT]


[FONT=&quot]Dòng tiền[/FONT]​

[FONT=&quot]300[/FONT]
[FONT=&quot]500[/FONT]
[FONT=&quot]600[/FONT]
[FONT=&quot]600[/FONT]
[FONT=&quot]700[/FONT]
[FONT=&quot]700[/FONT]
[FONT=&quot]900[/FONT]​

[FONT=&quot]Thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp là 28%.[/FONT]
[FONT=&quot]Giả sử sản lượng sản xuất và tiêu thụ là như nhau.[/FONT]
[FONT=&quot]Yêu cầu:[/FONT]
[FONT=&quot]Lưu tập tin theo cú pháp sau: TÊN – HỌ, ví dụ: tên sinh viên là LÊ ĐÌNH THẮNG thì tên tập tin bài thi là THANG LE DINH.[/FONT]
[FONT=&quot]1> [/FONT][FONT=&quot]Sử dụng một sheet và đổi tên thành sheet Thongso để thiết kế bảng thông số (chỉ sử dụng 2 cột A và B của bảng tính, số dòng tuỳ ý).[/FONT]
[FONT=&quot]2> [/FONT][FONT=&quot]Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 2. Sau đó hãy tính sản lượng hòa vốn của dự án với mức giá bán bình quân (thiết kế vùng tính sản lượng hoà vốn từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]3> [/FONT][FONT=&quot]Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 3. Sau đó hãy tính số tiền trả góp ngân hàng hàng quý (thiết kế vùng tính số tiền trả góp từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]4> [/FONT][FONT=&quot]Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 4. Sau đó lập bảng tính khấu hao MMTB chính theo phương pháp số dư giảm dần kép (thiết kế bảng tính khấu hao từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho vùng hiển thị kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]5> [/FONT][FONT=&quot]Copy sheet Thongso và sửa lại tên thành Cau 5. Sau đó tính NPV, IRR của dự án (thiết kế vùng tính NPV và IRR từ cột D trở đi) (tô màu vàng cho ô kết quả).[/FONT]
[FONT=&quot]6> [/FONT][FONT=&quot]Trên sheet Cau 5 vẽ đồ thị NPV với các yêu cầu sau:[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên đồ thị: ĐỒ THỊ NPV CỦA DỰA ÁN NHÀ MÁY NHỰA[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên trục hoành: WACC (dao động từ 12% đến 25%).[/FONT]
[FONT=&quot]- [/FONT][FONT=&quot]Tên trục tung: NPV[/FONT]

Bạn đã bao giờ sử dụng Excell chưa?Chỉ cần biết sơ sơ về Ex là bạn có thể giải quyết được bài thi bằng cách "thủ công".Đề thi không yêu cầu bạn phải dùng hàm tài chính của Ex vậy bạn "cộng,trừ,nhân,chia " bằng Ex là ổn.Ví dụ nhé :
Tính NPV chẳng hạn?
Có dòng tiền ròng rồi thì không cần dùng hàm NPV của cell bạn vẫn tính ngon lành vì : NPV = Tổng các NCFt / (1 + r )mũ t ( t = 0,1,2,3....cho đên hết đời dự án.Để ý rằng NCFo chính là tổng đầu tư nên nó sẽ có giá trị âm).
IRR = r1+( r2-r1 )* (NPV1) /(NPV1+NPV2)
r2: là giá trị làm cho NPV2 <0 và gần với 0 nhất
r1: là giá trị làm cho NPV1>0 và gầnvới 0 nhất
Nói là làm thủ công nhưng Cell làm hộ bạn hết,chỉ việc thay mỗi giá trị r là tự nó nhảy "tanh tách".
Thấy chưa:chỉ cần bạn biết một ít cơ bản về cell và nắm được kiến thức tài chính là bạn thi Ok.Còn nếu bạn thiếu đi một trong 2 điều kiện ấy thì....Chỉ có bạn mới giúp được bạn thôi!

 

[contraixinh]

sặc, bác ạ! Ông thầy bảo sử dụng hàm và tính trực tiếp trên excel lun mà. Em không giải được mới nhờ mọi người, chứ nếu không thì em đăng lên làm jì. Em hết cách rồi mới đăng lên, mà gặp những câu tư vấn như thế này chẳng khác nào người mù hỏi đường người sáng mắt mà gặp người sáng mắt nói là : cứ đi băng qua đường, quẹo trái, rồi lại quẻo phải,..... thế thì chết toi rồi. Em thật sự mong mọi người đóng góp và giúp đỡ chân thành chứ không phải dạy đời em

 

[sumommk]

gởi bạn trả lời câu 1 (dùng goalseek)

 

[sumommk]

gởi bạn giải đáp câu 4

 

[sumommk]

gởi bạn câu 5.
- khấu hao kép giảm dần.
- NPV & IRR
- Đồ thị.

 

[luongtranap82]

sặc, bác ạ! Ông thầy bảo sử dụng hàm và tính trực tiếp trên excel lun mà. Em không giải được mới nhờ mọi người, chứ nếu không thì em đăng lên làm jì. Em hết cách rồi mới đăng lên, mà gặp những câu tư vấn như thế này chẳng khác nào người mù hỏi đường người sáng mắt mà gặp người sáng mắt nói là : cứ đi băng qua đường, quẹo trái, rồi lại quẻo phải,..... thế thì chết toi rồi. Em thật sự mong mọi người đóng góp và giúp đỡ chân thành chứ không phải dạy đời em

Không phải dạy đời bạn.Trời ạ,cái cách "thủ công" này vẫn là tính = cell,nó giúp bạn kiểm chứng việc bạn sử dụng hàm tài chính có đúng hay không vì cũng là một hàm nhưng hơi lệch một tí là nó cho ra kết quả khác đó.Khi mà tính bằng hai kiểu cho ra 1 kết quả thì "chắc như bắp" là ok rùi,hơn nữa nếu chẳng may làm không nổi mấy hàm tài chính thì tính thủ công ra kết quả ( vẫn là dùng Excell tính ) bạn vẫn có được nửa điểm số...

 

[ke_du_ca]

Câu 2

Coi số tiền ban đầu là 1.
Gọi lãi suất năm trả lãi hàng quí là x%. Lãi suất năm trả lãi hàng quí sẽ = 4*lãi suất quí và là lãi kép (gồm lãi của lãi).
Về nguyên tắc, lãi suất niêm yết là danh nghĩa (không quy về giá trị hiện tại thuần), nên số tiền khách hàng nhận được (gốc và lãi) theo 2 cách gửi tiền là bằng nhau.
Vậy ta sẽ có 1,12 = (1+(x/4))^4.
Dùng hàm goal seek sẽ ra kết quả.

 

[ke_du_ca]

Câu 4_ Dùng hàm table.
Không biết đã tối ưu chưa.
Các bạn chém nhiệt tình cho mình học hỏi thêm nhé.

 

[SuSu102]

cảm ơn mọi người nhiều mình cũng đang lo môn này..

 

[zxzczv]

tks moi ng nhiu! minh cug dag bi'..

 

[Mỹ dung NT]

Mọi người ơi cho em hỏi câu 5 khi chỉ bắt tính NPV thôi mà không cho dòng tiền như trên voi bắt dự báo khi sản lượng và giá bán thay đổi tjif làm sao ạ.
Mong mọi người giúp đỡ, em rất dốt môn này